FiNet: Maklernachfolge und Bestandsverkauf
6. Dezember 2023
Andreas Grimm, Geschäftsführer und Mitbegründer des Resultate Instituts hat auf Einladung der Finet Academy einen Gastbeitrag im Magazin FiNet E-Worker zum Thema Bestandsnachfolge und Unternehmensnachfolge für Versicherungsmakler und Finanzmakler geschrieben.
Den kompletten Beitrag können Sie hier nachlesen.
Darum geht es in dem Beitrag unter anderem:
Der Maklermarkt erlebt derzeit signifikante Veränderungen, die sowohl Chancen als auch Herausforderungen für Seniormakler und Neulinge darstellen.
Die Maklernachfolge ist ein kritischer Prozess, der Geschäftsübergang, Verantwortung und Vermögensübertragung umfasst und wesentlich auch für die Lebensqualität im Ruhestand ist. Eine frühzeitige, mindestens 3-5 Jahre vorher beginnende Planung ist entscheidend.
Andreas Grimm – Geschäftsführer des Resultate Instituts
Die Unternehmensbewertung sollte alle Aspekte, einschließlich immaterieller Werte, umfassen und erfordert Fachwissen. Veränderungen in Geschäftsabläufen können den Wert beeinflussen, wirken sich aber erst nach Jahren aus. Rechtliche und finanzielle Überlegungen sind ebenso wichtig, einschließlich der Überprüfung von Verträgen und der Finanzierungsmöglichkeiten für Nachfolger.
Die emotionale Bindung der Makler an ihr Unternehmen ist ein weiterer wesentlicher Faktor. Die Auswahl des richtigen Nachfolgers oder Käufers, der sowohl finanziell als auch kulturell passt, ist zentral. Risiken wie Bestandsabrieb sollten frühzeitig adressiert werden. Technologische Aspekte, insbesondere die Datenübertragung, sind ebenfalls relevant.
Ein klarer Übergangsplan und offene Kommunikation sind für einen reibungslosen Prozess unerlässlich. Schließlich ist die Maklernachfolge ein komplexer Vorgang mit emotionalen Dimensionen, der strategische Planung und professionelle Beratung erfordert. Für FiNet-Partner gibt es spezielle Beratungsangebote.
Der gesamte Aufsatz geht in viel mehr Details und liefert einen ersten Rundumblick auf das Thema Nachfolge für den eigenen Versicherungsbestand oder Investmentbestand.
Gut zu wissen:
Sollten Sie darüber nachdenken, als Versicherungsmakler, Investmentmakler oder Makler für Baufinanzierungen, perspektivisch Ihren Bestand oder Ihr Unternehmen verkaufen zu wollen, sollten Sie unser Angebot auf ein vertrauliches Vorgespräch nutzen.
Im Rahmen des Gesprächs erörtern wir Ihre persönliche Ausgangslage, Ihre Präferenzen und Handlungsoptionen und zeigen Ihnen auf, wie Sie für sich die besten Optionen nutzbar machen. Sie lernen auch die unterschiedlichen Kaufmodelle wie Festpreismodell, variables Kaufmodell oder Maklerrente im Detail mit seinen Vor- und Nachteilen kennen.
Ob Sie dann mit uns weiter zusammenarbeiten wollen oder ob Sie sich direkt auf die Suche nach einem geeigneten Käufer oder Nachfolger machen wollen, können Sie dann immer noch entscheiden – allerdings auf Basis einer deutlich solideren Entscheidungsgrundlage.
