Liebe Maklerkollegen,

die Nachfolgeplanung ist ein Thema, das viele von uns gerne aufschieben. Doch gerade in unserer Branche ist es von entscheidender Bedeutung, sich frühzeitig und sorgfältig mit diesem Aspekt zu befassen. Warum? Wann ist der richtige Zeitpunkt dafür? Und wie gehen Sie am besten vor? Diese Fragen möchte ich in diesem Beitrag beantworten.

Warum ist Nachfolgeplanung wichtig?

Eine strukturierte Nachfolgeplanung sichert nicht nur die Zukunft Ihres Unternehmens, sondern auch die Zufriedenheit Ihrer Kunden und die Sicherheit Ihrer Mitarbeiter. Ohne eine klare Nachfolgeregelung riskieren Sie, dass Ihr Lebenswerk im Falle eines plötzlichen Ausfalls oder im Ruhestand zerfällt. Eine durchdachte Planung ermöglicht es, den Übergang reibungslos und im Sinne aller Beteiligten zu gestalten.

Wann sollten Sie mit der Nachfolgeplanung beginnen?

Es ist nie zu früh, um über die Nachfolge nachzudenken. Idealerweise beginnen Sie bereits fünf bis zehn Jahre vor dem geplanten Ruhestand oder dem Verkauf Ihres Maklerbestands mit der Planung. Dies gibt Ihnen genügend Zeit, geeignete Nachfolger zu finden, sie einzulernen und alle notwendigen rechtlichen und finanziellen Vorbereitungen zu treffen.

Wie gehen Sie die Nachfolgeplanung an?

1. Frühe Planung: Beginnen Sie frühzeitig mit Überlegungen zur Nachfolge.
2. Nachfolger identifizieren: Suchen Sie geeignete Kandidaten innerhalb oder außerhalb Ihres Unternehmens.
3. Wertbestimmung: Lassen Sie Ihr Unternehmen oder Ihren Bestand professionell bewerten, um einen fairen Preis zu ermitteln.
4. Rechtliche und finanzielle Vorbereitung: Klären Sie rechtliche und steuerliche Fragen frühzeitig.
5. Übergangsphase planen: Stellen Sie sicher, dass der Übergang schrittweise und geordnet erfolgt.

Das Resultate Institut unterstützt Sie dabei in allen Phasen der Nachfolgeplanung – von der ersten Idee bis zur finalen Übergabe. Unsere langjährige Erfahrung und unser fundiertes Wissen in der Bewertung von Maklerunternehmen der Finanz- und Versicherungswirtschaft machen uns zu Ihrem idealen Partner in dieser wichtigen Phase.

Lassen Sie uns darüber sprechen

Ein unverbindliches und vertrauliches Orientierungsgespräch kann Ihnen helfen, die ersten Schritte zu planen und einen klaren Fahrplan zu entwickeln. Vereinbaren Sie direkt mit Andreas Grimm, den Geschäftsführer mit Mitgründer des Resultate Instituts, einen Beratungstermin.

Ihr Resultate Team!

Der Bundesverband Deutscher Versicherungsmakler (BDVM) unterstützt nun einen gesetzlichen Provisionsdeckel für Lebensversicherungen, wie Präsident Thomas Billerbeck auf dem Versicherungsmakler-Fachtag in Ingolstadt bekanntgab. Der Verband schlägt einen Deckel von 25 Promille vor, kombiniert mit einer laufenden Bestandsprovision. Diese Änderung soll überhöhte Abschlusskosten und Fehlanreize vermeiden, die das Image der Branche schädigen. Dies berichtet unter anderem das Fachmagazin AssCompact (Externer Link zu AssComapct: https://ogy.de/b5q2)

Eine Umfrage unter BDVM-Mitgliedern zeigte, dass mehr als die Hälfte für die Begrenzung der Abschlussvergütungen zugunsten laufender Provisionen ist. Die Diskussion um Vergütungsmodelle bleibt auf EU-Ebene aktuell.

Ein Provisionsdeckel im Bereich Lebensversicherungen könnte erhebliche Auswirkungen auf den Wert der Kundenbestände bei einem späteren Verkauf eines Maklerunternehmens oder -bestands haben. Durch die Begrenzung der Abschlussprovisionen auf 25 Promille und die Förderung laufender Bestandsprovisionen wird das Geschäftsmodell nachhaltiger.

Langfristig stabile Einnahmen aus Bestandsprovisionen könnten den Wert des Kundenbestands erhöhen, da potenzielle Käufer die vorhersehbaren, regelmäßigen Einnahmen schätzen. Gleichzeitig könnten die niedrigeren Abschlussprovisionen den kurzfristigen Gewinn schmälern, aber die Reduktion von Fehlanreizen und die Verbesserung des Branchenimages können das Vertrauen der Kunden stärken und die Kundenbindung verbessern, was sich ebenfalls positiv auf den Unternehmenswert auswirkt. Insgesamt könnte ein Provisionsdeckel daher zu einer stabileren und attraktiveren Bewertung der Maklerbestände führen, da die langfristige Beständigkeit und Rentabilität stärker in den Vordergrund rückt.

Wenn Sie mehr über den Wert Ihres eigenen Maklerunternehmens wissen wollen, nutzen Sie einfach für eine erste indikative Bewertung unseren kostenfreien Bestandswertrechner und vereinbaren Sie anschließend ein vertrauliches Vorgespräch darüber, wie Sie Ihr Unternehmen perspektivische werthaltig übergabefähig machen und wie Sie es gegen die möglichen Folgen eines Schicksalsschlag absichern können.